Centre d'évaluation de solutions CRM pour le secteur de la Finance et des Assurances

Solutions CRM pour le secteur de la Finance et des Assurances : définition

Les institutions financières et les compagnies d'assurance ont des besoins bien particuliers. Il leur faut donc une solution CRM dédiée qui soit en mesure d'y apporter une réponse adéquate. De plus, étant donné le caractère hautement sensible de l'information manipulée et les dispositions législatives sur la vie privée qui régissent ce milieu, les systèmes devront respecter un cahier des charges contraignant. Certaines de ces dispositions sont d'ailleurs abordées dans les modules dédiés aux valeurs mobilières, aux assurances, à la gestion d'agence, à la normalisation des données et au commerce électronique.

Bénéfices des solutions CRM pour le secteur de la Finance et des Assurances

Dans un marché Banque Finance Assurances de plus en plus concurrentiel, la croissance des entreprises est tributaire de la fidélité de leurs clients. La logique voudrait donc que les entreprises placent les clients au cœur de leur démarche. L'acquisition d'une solution de Gestion de la relation client (CRM) s'inscrit dans cet effort constant déployé par les entreprises pour se démarquer de la concurrence, fidéliser leurs clients et développer un avantage compétitif. Ainsi, elles s'appuient sur les solutions CRM pour mettre en place des stratégies destinées à :

• Améliorer leur processus métier et fournir un service à la clientèle exceptionnel>
• Gérer les données client, y compris leurs préférences, transactions et historique de communication de sorte à permettre aux responsables de l'entreprise d'avoir une vision tous azimuts du client
• Uniformiser les données par le biais d'un référentiel commun, toutes les divisions de l'organisation travaillant avec les mêmes données
• Augmenter la satisfaction des clients, les fidéliser et par ricochet renforcer la rentabilité sans pour autant accroître les coûts d'exploitation ; grâce à l'utilisation d'outils appropriés
• Respecter la législation sur la vie privé et la sécurité
• Éliminer les pratiques non efficientes par l'entremise de la personnalisation et l'intégration des rôles et flux de travail (workflow) de l'organisation.

Rôle du Centre d'évaluation de solutions CRM pour le secteur de la Finance et des Assurances

• Pour comparer les solutions qui prennent en charge vos besoins spécifiques en matière de valeurs mobilières, assurances, gestion d'agence, normalisation des données, commerce électronique et d'autres fonctionnalités classiques des solutions CRM
• Analyser les facteurs à la base d'une approche méthodique du marché Banque Finance Assurances
• Comprendre dans quelle mesure chaque produit prend en charge vos besoins spécifiques en matière de commerce électronique et d'analytique
• Comparer l'hébergement à l'implantation d'une solution CRM
• Élargir votre éventail d'éditeurs pour inclure ceux que vous auriez écartés par méconnaissance.

Défis liés aux solutions CRM pour le secteur de la Finance et des Assurances

• Pour une implantation de CRM couronnée de succès, il est primordial d'aligner les objectifs en matière de TI sur les objectifs globaux de l'organisation
• La satisfaction de la clientèle étant la force motrice de l'entreprise, il est impératif, pour une réflexion stratégique orientée client, d'être á l'écoute et de comprendre les besoins des clients pour pouvoir y répondre de manière satisfaisante
• Les solutions CRM se doivent de respecter rigoureusement un ensemble de règles édictées par les instances chargées du respect des dispositions législatives dans le secteur de la Banque et des Assurances
• Les coûts engendrés par les tests de performance d'une solution CRM avant son déploiement peuvent sembler élevés, certes. Il n'en demeure pas moins que faire l'économie de cette phase pourrait s'avérer bien plus facheux, la réussite d'une implantation pouvant en dépendre
• La personnalisation à l'extrême tend à entraîner des problèmes de performance et de disponibilité du système.

Études sur les CRM pour Assurances et Institutions financières les plus populaires

• CRM: What Is It and Why Do It?
   
• Take a Look into the ERP and CRM Markets' Life cycles
   
• CRM, Success, and Best Practices: A Wake Up Call
   
• CRM: The Truth, The Whole Truth, And Nothing But The Truth (For A Change)
   
• How do I Search and Establish the Business Parameters of CRM?
   
• CRM Research Article Archive
   

Livres blancs d'éditeurs de CRM pour Assurances et Institutions financières
(à l'adresse whitepapers.technologyevaluation.com)

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